Система управления банк kpi | KPI Suite
KPI Suite Balanced Scorecard Сбалансированная система показателей

СИСТЕМА УПРАВЛЕНИЯ ЭФФЕКТИВНОСТЬЮ БАНКА (KPI БАНКА)

Данное решение представляет собой пример модели с картами целей и показателей банка с их декомпозицией до уровней филиалов и отделений, а при необходимости и до уровня менеджмента.

Работа в системе начинается с общего сводного вида с отображением городов, где имеются филиалы банка. Индикатор около города говорит о средней эффективности работы всех филиалов банка, находящихся в городе. При достижении средней эффективности работы всех филиалов банка в городе равной 95%, индикатор загорается зеленым цветом. От 80% до 95% — желтым и ниже 80% — красным. Процентные границы в системе можно изменить.

kpi-suite-bank-performance-management-1

Рис. 1. Общий вид. Города на карте, где имеются филиалы банка.

При нажатии на городе отображается карта города с филиалами банка, расположенными на карте. В виде карты города также используется цветовая индикация, что и в предыдущем виде, но отражается уже средняя эффективность работы конкретного филиала банка.

банк kpi

Рис. 2. Общий вид. Филиалы банка на карте города.

При нажатии на филиал банка происходит переход к карте стратегических целей банка. Каждая стратегическая цель оценивается в процентах и также имеет цветовую индикацию, исходя из средневзвешенного выполнения всех показателей, по выполнению которых оценивается достижение стратегической цели. Стрелки между стратегическими целями отражают причинно-следственные связи целей или зависимости целей друг от друга.

банк kpi

Рис. 3. Стратегическая карта целей банка.

Расчет выполнения стратегической цели можно рассмотреть на примере на рис. 4. Стратегическая цель «Удовлетворенность клиента» оценивается по выполнению двух KPI — «Показатель удовлетворенности» и «Лояльность клиентов». Выполнение показателей умножается на веса показателей и производится суммирование результатов. Для стратегической цели фактическим значением является полученное средневзвешенное значение выполнения двух показателей. План для цели устанавливается равным 100%.

банк kpi

Рис. 4. Расчет выполнения стратегических целей банка на основе выполнения KPI.

В примере на рис. 4 стратегические цели и показатели оцениваются поквартально. Но некоторые показатели могут иметь иную периодичность. Например, показатели из группы Финансы имеют периодичность хранения данных — месяц. Чтобы привести значения за месяцы к значениям по кварталам, в показателях прописываются формулы для автоматической группировки данных за кварталы. Только после этого рассчитывается поквартальное выполнение целей группы Финансы. Если показатели имеют значения не абсолютные, а относительные, то в этом случае группировка значений на уровне городов и всего банка производится путем получения среднего значения.

Каждый филиал в системе имеет собственную стратегическую карту с целями и показателями KPI. Консолидация значений до уровня города и в итоге на уровне всего банка производится по показателям. Рассмотрим пример на рис. 5. В примере видно, что показатель «Чистый доход» по всем филиалам в городе Москва рассчитывается суммированием показателей «Чистый доход» по филиалам города Москвы. Таким образом, каждый показатель в системе автоматически группируется на уровне города и только после этого на уровне города производится расчет выполнения стратегических целей и средней эффективности всех филиалов в городе. Тот же принцип используется для получения общих результатов по всем филиалам банка во всех городах. Только тут мы уже суммируем значение показателя «Чистый доход» по всем городам.

банк kpi

Рис. 5. Консолидация показателей (KPI).

Каждый показатель системы внутри себя хранит значения за все отчетные периоды с заданной периодичностью. В примере на рис. 6 видно, что значения хранятся помесячно, но также имеется возможность их группировки по кварталам, годам и за всю историю. Самые распространенные правила группировки значений — Сумма или Среднее. Но также можно задать свой алгоритм группировки, например, минимум, максимум, первое или последнее значение и т.д.

При необходимости периодичность хранения данных можно изменить на любую другую. Значения, хранимые в показателях, могут вводиться вручную через web браузер (отражены серым цветом) при наличии у пользователя права на изменение данных. Здесь же хранятся и рассчитанные данные (отражены голубым цветом).

В системе в каждом показателе уже заложены необходимые алгоритмы расчета % выполнения, оценки по показателю, индикатора, тренда и т.д. Таким образом, в большинстве случаев нет необходимости в настройке собственных алгоритмов расчета данных показателей. Если необходимо ввести в систему новые показатели, то их достаточно создать на основе готовых прототипов показателей из существующей библиотеки показателей. В этом случае добавление показателя сводится к нескольким кликам мышью и последующему вводу исходных данных за отчетные периоды.

банк kpi

Рис. 6. Исходные данные показателя (KPI) за все периоды.

Каждый показатель внутри себя имеет одно или несколько графических представлений данных за все периоды. Данные представления удобно использовать для отображения всевозможных видов диаграмм. В данном примере для целей были использованы зональные диаграммы, показывающие цвет цели за периоды. Для показателей удобно использовать диаграмму сравнения плана с фактом.

Данные диаграммы лишь примеры. При необходимости можно настроить свой вид диаграммы и он автоматически будет отображаться в каждом показателе.

банк kpi

Рис. 7. Примеры диаграмм.

По аналогии с другими решениями на системе KPI Suite, в данном решении также можно сгруппировать показатели, за выполнение которых отвечают руководители всех уровней, произвести расчет эффективности выполнения всех показателей, за которые отвечает руководитель. Результаты оценки можно использовать в системе мотивации сотрудников.

банк kpi

Рис. 8. Пример карточки сотрудника с общей оценкой выполнения показателей

После того, как была выстроена вся структура целей и показателей банка с разбивкой по подразделениям, возникает задача автоматической загрузки данных из учетных систем каждого филиала. Учетные системы могут быть различными, но, тем не менее, есть возможность настроить систему на автоматическое получение данных из всех видов учетных систем и даже, при необходимости, из табличных файлов.

KPI Suite имеет свой собственный интерфейс интеграции данных. На вход интерфейса подаются исходные данные из учетной системы или табличного файла. Далее настраивается «привязка» внешних данных к объектам системы.

Дополнительные возможности системы

Зачастую, на основании данных показателей, необходимо автоматически сформировать табличные отчеты. Причем правила формирования отчетов могут быть произвольными. Система имеет встроенную возможность формирования таких произвольных табличных представлений с помощью программных скриптов. На рисунке 9 представлен пример отчета по показателю Чистый доход, который необходимо отобразить в одном табличном отчете в разрезе всех филиалов банка. Для этого в отчете был сформирован небольшой скрипт, который автоматически отыскивает в системе все структуры нужного нам вида и построчно заносит в отчет данные из этих структур. Итоговый отчет может иметь «плоский» или иерархичный (в данном примере) вид.

банк kpi

Рис. 9. Отчет по показателю (KPI) Чистый доход в разрезе всех филиалов банка.

Данный механизм можно также использовать, например, для автоматического формирования бонусных карт в системе мотивации сотрудников банка. Пример формирования бонусных карт более подробно описан в решении Сбалансированная Система Показателей (ССП).

ПОЛУЧИТЬ ДЕМО ДОСТУП

ФИО(обязательно)

Компания(обязательно)

Телефон(обязательно)

Email (обязательно)

Интерес

Размер компании